Conseil patrimonial & financier
Donner une direction claire à votre patrimoine.
Pour les dirigeants, professions libérales et patrimoines en réflexion — un diagnostic patrimonial clair pour décider dans le bon ordre.
David Lin
Conseil patrimonial & financier
CIF / ORIAS n°24002299 · 8 ans d'expérience · Assurance RCP
Premier échange non engageant — 45 minutes.
Nos partenaires (liste non exhaustive)
Pourquoi votre patrimoine avance moins vite qu'il ne pourrait
Le blocage vient rarement d'un manque d'options. Il vient d'un manque de priorités claires et de temps pour arbitrer sereinement.
Une épargne dispersée, sans vue d'ensemble
Vous accumulez des contrats sans savoir si l'ensemble tient la route. Plusieurs banques, aucune vue d'ensemble.
Des recommandations difficiles à décrypter
Chaque mail de votre banque vous demande une heure de décryptage. Impossible de décider sans traducteur.
Trop d'options, zéro grille de lecture
Le marché propose des centaines de placements. Sans critères clairs, choisir devient paralyser.
Vous remettez à plus tard
La peur de mal faire vous paralyse. Chaque mois sans stratégie, c'est du rendement laissé sur la table.
Pour qui est fait l'accompagnement Cercle DALI ?
Sébastien, 42 ans
Dirigeant de PME — Toulouse
Sa SCI détient deux biens, sa holding a 200k de trésorerie dormante et son banquier lui vend un PER sans lui expliquer l'impact fiscal réel.
✓ Besoin : Un diagnostic global perso + pro
Claire, 36 ans
Médecin libérale — Lyon
Elle a une épargne conséquente sur des livrets et une assurance-vie ouverte en 2018 qu'elle n'a jamais arbitrée.
✓ Besoin : Structurer et prioriser l'existant
Marc & Julie, 50 ans
Patrimoine en réflexion — Paris
Un héritage récent, des placements dispersés entre 3 banques et zéro vision consolidée.
✓ Besoin : Une feuille de route lisible
Notre approche
Une méthode simple pour décider mieux, plus vite, sans opacité
Cercle DALI remet d'abord de la clarté. Ensuite seulement, on met en place une stratégie patrimoniale alignée à vos objectifs et vos convictions.
Une feuille de route claire en 2 rendez-vous
Vos priorités sont posées, les étapes ordonnées et les arbitrages documentés.
Les arbitrages expliqués simplement, sans marketing
Chaque décision est reliée à un objectif concret, un horizon et un profil de risque.
Client
J'ai 150k sur des livrets et une assurance-vie que je n'ai jamais touchée. Je ne sais pas par où commencer.David — Cercle DALI
On va d'abord faire un état des lieux clair de ce que vous avez, puis identifier les 2-3 priorités qui auront le plus d'impact. Aucune décision ne sera prise avant que vous ayez une vue complète.Honoraires et commissions transparents — pas de frais cachés. La rémunération est toujours présentée clairement avant toute décision.
Approche ESG & impact
Impact, oui. Flou, non.
L'impact fait partie de l'ADN du cabinet. Les solutions sont sélectionnées avec des critères ESG explicites et des arbitrages rendement/risque documentés.
Pourquoi nous choisir
Nous n'inventons rien, mais nous changeons tout
Vous aviez deux choix : la banque aux frais élevés ou la fintech au service limité. Avec Cercle DALI, ne faites plus de compromis.
Ils nous font confiance
Des signaux de confiance concrets avant de prendre rendez-vous
“Transparence sur les frais, vision globale et vrai suivi. C'est ce que je cherchais.”
Votre interlocuteur unique
David Lin
Conseil patrimonial & financier — Fondateur de Cercle DALI
“Mon rôle est de remettre de la clarté là où il y a de la confusion, et de vous permettre de décider en confiance.”
- 8 ans d'expérience en conseil patrimonial
- Formation AMF — CIF / ORIAS n°24002299
- Assurance Assurance RCP
- Membre CNCEF
Comment ça marche
Le parcours en 3 rendez-vous pour passer de l'incertitude à l'action
Une progression pour vous donner une stratégie compréhensible rapidement, puis un pilotage dans la durée.
Diagnostic (45 min)
Objectifs, contraintes, existant, priorités : on isole ce qui compte et ce qui peut attendre.
Stratégie
Vous repartez avec une stratégie claire, des étapes concrètes et les arbitrages expliqués.
Pilotage
Déploiement progressif, décisions documentées et suivi adapté à votre rythme.
Votre premier pas
Commencer par un diagnostic patrimonial clair, sans engagement
Le premier échange sert à vérifier l'adéquation, clarifier vos priorités et définir la suite utile.
Premier échange (45 min) — offert
- Un diagnostic de votre situation (perso et/ou pro selon votre cas).
- Les priorités à traiter en premier pour éviter les décisions dispersées.
- Une première direction de stratégie patrimoniale compréhensible.
- Un point clair sur la suite possible et les modalités d'accompagnement.
Places limitées — inscription via liste d'attente.
Projection
À la fin de l'appel, vous repartez avec :
- vos priorités classées entre actions immédiates et actions à planifier ;
- un plan d'action initial avec les prochaines étapes concrètes ;
- une vision claire du cadre de décision : risques, frais et modalités.
Questions fréquentes
Réponses rapides avant de réserver un appel
Et si je n'ai pas le temps de m'en occuper ?+
J'ai déjà un conseiller, quel est l'intérêt ?+
L'investissement responsable pénalise-t-il la performance ?+
Le premier échange est-il engageant ?+
À qui s'adresse l'accompagnement ?+
Combien de temps pour avoir une stratégie lisible ?+
Comment êtes-vous rémunéré ?+
Puis-je intégrer l'ESG sans complexité ?+
Accompagnez-vous aussi les entrepreneurs ?+
Dois-je tout changer d'un coup ?+
Quels sont les risques ?+
Prêt à donner une direction claire à votre patrimoine ?
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Échange de 45 min
Diagnostic gratuit et sans engagement
Stratégie personnalisée
Un plan clair aligné sur vos objectifs
Accompagnement continu
Pilotage et suivi dans la durée